2021年の積立NISAの運用報告
トータルリターン
| 年 | 前年末評価金額 | 累計買付金額 | 評価金額 | トータルリターン(円) | トータルリターン(率) |
|---|---|---|---|---|---|
| 2021年 | 936,865 | 399,996 | 1,619,992 | +283,131 | +21.17% |
| 2020年 | 441,809 | 399,996 | 936,865 | +95,060 | +11.29% |
コロナ禍にも関わらず2020年と比べて大きくリターンしてます。ありがとうございます。
しかし相変わらず端数の4円の使い方が分からない…
注: 積立NISAは2019年からやっていますが、それ以前にやっていた通常の NISA の売却も行っているので、表には含めていません。
保有ファンド
SBI証券で積立を行っていて、下記ファンドに投資しています。
- ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド
- ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイＴＯＰＩＸインデックスファンド
- ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・全米株式インデックス・ファンド
2021年の途中までは、ニッセイ外国株式インデックスファンドとニッセイＴＯＰＩＸインデックスファンドに50:50の割合で投資してたのですが、TOPIX の伸びが全然良くなかったので、TOPIX の投資割合を減らして、ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・全米株式インデックス・ファンドにも投資するようにしました。
リターンだけを求めたら日本株に投資するのは悪手かもしれませんが、日本に住んで日本の企業で働いている以上、日本株も応援したい気持ちもあるので、少しは日本株に投資しています。
クレジットカード積立
2021年から三井住友カード(NL)を使ってクレジットカード積立を行っています。積立額の0.5%分のVポイントが付与されます。微々たる額ですが「ちりも積もれば山となる」精神でやっていきます。
あと、三井住友カード(NL)はコンビニでタッチ決済すると5%のVポイントが付与されるので、コンビニでも使っています。
ただ、まだVポイントで投資できないので注意です。
以下三井住友カードのQ&Aからの引用です。
Q, 貯まったVポイントで投資はできますか？A, いいえ、現在はできません。2022年春～夏にスタートする予定です。
投資できるようになるまでコツコツ貯めていきます。
