2021年の積立NISAの運用報告

 

2021年の積立NISAの運用報告です。

トータルリターン

年	前年末評価金額	累計買付金額	評価金額	トータルリターン(円)	トータルリターン(率)
2021年	936,865	399,996	1,619,992	+283,131	+21.17%
2020年	441,809	399,996	936,865	+95,060	+11.29%

コロナ禍にも関わらず2020年と比べて大きくリターンしてます。ありがとうございます。

しかし相変わらず端数の4円の使い方が分からない…

注: 積立NISAは2019年からやっていますが、それ以前にやっていた通常の NISA の売却も行っているので、表には含めていません。

保有ファンド

SBI証券で積立を行っていて、下記ファンドに投資しています。

• ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド
• ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイＴＯＰＩＸインデックスファンド
• ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・全米株式インデックス・ファンド

2021年の途中までは、ニッセイ外国株式インデックスファンドとニッセイＴＯＰＩＸインデックスファンドに50:50の割合で投資してたのですが、TOPIX の伸びが全然良くなかったので、TOPIX の投資割合を減らして、ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・全米株式インデックス・ファンドにも投資するようにしました。

リターンだけを求めたら日本株に投資するのは悪手かもしれませんが、日本に住んで日本の企業で働いている以上、日本株も応援したい気持ちもあるので、少しは日本株に投資しています。

クレジットカード積立

2021年から三井住友カード(NL)を使ってクレジットカード積立を行っています。積立額の0.5%分のVポイントが付与されます。微々たる額ですが「ちりも積もれば山となる」精神でやっていきます。

あと、三井住友カード(NL)はコンビニでタッチ決済すると5%のVポイントが付与されるので、コンビニでも使っています。

ただ、まだVポイントで投資できないので注意です。

以下三井住友カードのQ&Aからの引用です。

Q, 貯まったVポイントで投資はできますか？

A, いいえ、現在はできません。2022年春～夏にスタートする予定です。

投資できるようになるまでコツコツ貯めていきます。